Каким клиентам банки могут ограничить переводы до 100 тысяч рублей в месяц?

С 15 мая вступят в силу новые правила для тех, кто попал в базу дропперов

Дропперы — это владельцы карт и счетов, на которые жертвы мошенников переводили деньги. По закону банки могут ограничить таким клиентам доступ к онлайн-банкингу и обязаны это сделать, если информация поступила из МВД. Однако теперь, если банк продолжает обслуживать клиента из базы Банка России, он должен ограничивать сумму его онлайн-переводов в месяц.

Что изменилось?

Если клиент числится в базе дропперов, он не сможет переводить онлайн себе или другим людям более 100 тысяч рублей в месяц

Лимит касается только переводов. Ограничения не затронут оплату товаров, услуг и коммунальных платежей

Банк не обязан уведомлять клиента о попадании в базу. Поэтому ограничение может стать для человека неожиданным.

Если ваш онлайн-перевод внезапно не прошел, лучше сразу связаться с банком и узнать причины. А если ваши данные попали в базу дропперов по ошибке, можно обратиться в Банк России с просьбой исключить себя из списка.

Нередко дропперами становятся случайно. Здесь мы приводили реальные примеры, как мошенники втягивают людей в аферы под предлогом заработать, и что делать, если вы поневоле сами стали дропом.

Если банк ограничил вам пользование электронным средством платежа (например, платежной картой, онлайн-банкингом) согласно закону № 161-ФЗ, для подачи обращения вам необходимо выбрать тип проблемы «Исключить данные из базы данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента» в теме «Информационная безопасность».

При подаче заявления обязательно укажите следующую информацию:

ФИО, серию и номер документа, удостоверяющего личность, номер контактного телефона, номера заблокированных банковских счетов, платежных карт или электронных кошельков, полные и сокращенные названия банков, от которых вы узнали о включении сведений в базу данных.